台中銀行爆內鬼！6高階主管護航詐團　36億黑金洗進洗出震撼金融圈

【記者陳筱喬／綜合報導】國內金融體系驚爆重大弊案！台中銀行遭揭發有內部高階主管勾結詐騙集團，涉嫌協助洗錢高達36億元。檢調指出，詐團透過銀行內鬼層層護航，讓不法資金「洗進洗出」，形成完整地下金流網絡，震撼金融界。

內神通外鬼　6主管成洗錢關鍵節點調查顯示，本案由一名洪姓開發公司負責人主導，長期經營詐騙與資金流轉體系，並成功滲透銀行內部。涉案人員包含2名襄理與4名經理，分布於多個分行，形同詐團在金融機構內的「內應據點」。檢方指出，這些銀行主管不僅未依規定把關，反而主動配合詐團操作，成為整起洗錢鏈條中的關鍵角色。

設人頭公司、調高額度　36億資金快速流竄檢調查出，詐團透過銀行內部協助，開設至少12家人頭公司帳戶，並利用以下手法進行洗錢：刻意放寬開戶與審核標準調高轉帳與交易額度延遲或忽略異常交易通報不凍結可疑帳戶藉此讓詐騙所得資金能迅速分流、轉帳並隱匿來源，形成完整「收款—拆帳—轉出」的洗錢流程，總金額高達36億元。

7人遭起訴　重罪恐面臨重刑目前案件已由台中地檢署偵結起訴，共有7人遭到法辦，包括詐團主嫌及涉案銀行主管。罪名涵蓋組織犯罪、加重詐欺、違反洗錢防制法及銀行法特別背信等。檢方強調，此案不僅金額龐大，且涉及金融機構內控失守，部分被告已遭羈押，後續將持續擴大追查是否有更多共犯。

銀行回應：配合調查　強調營運正常對於內部爆發重大弊案，台中銀行回應表示，相關案件已進入司法程序，將全力配合檢調調查，並強調目前對整體營運與財務狀況尚無重大影響。

此案被外界形容為「銀行變詐團金庫」，凸顯詐騙集團已從外部攻擊，轉為滲透金融體系內部。專家指出，若內控與洗錢防制機制失靈，將對整體金融信任造成嚴重衝擊。隨著詐騙手法日益進化，如何強化銀行內部稽核與監理機制，已成為金融主管機關亟需面對的重要課題。